Політика AML/KYC

Чим є і чим не є PolProcenta

PolProcenta — сервіс обміну, який допомагає створити заявку та узгодити умови обміну коштів між платіжними системами, готівкою та цифровими активами.

PolProcenta не є банком, платіжною системою, криптовалютною біржею й не заявляє про наявність ліцензії або статусу регульованого постачальника послуг з віртуальними активами. Там, де операція проходить через партнерів або платіжні системи, діють також їхні правила.

Як влаштована перевірка

Перевірка йде послідовно, і кожен наступний крок відбувається лише тоді, коли попередній залишив питання.

• Ідентифікація клієнта — підтвердження, що акаунт або гаманець належать людині, яка створює заявку.
• Додаткова перевірка за потреби — якщо обставини операції потребують уточнення.
• Перевірка самої операції — чи відповідає вона звичайному характеру обміну.
• Запит додаткової інформації — якщо попередні кроки залишили питання.
• Відмова в обслуговуванні — якщо провести потрібну перевірку неможливо.

Більшість заявок не доходить далі першого кроку. Це не пом'якшення правила, а опис того, як воно працює.

Що може бути запитано

Склад підтверджень залежить від операції та обставин. Перелік того, що зустрічається найчастіше, наведено на сторінці про перевірки — там же пояснено, чому єдиного обов'язкового списку не існує.

Підстави для відмови

Ми можемо відмовити в обслуговуванні, якщо неможливо завершити перевірку: коли запитану інформацію не надано, коли надані відомості суперечать одне одному або коли операція належить до високоризикових і пояснення не знімає питань.

Відмова може стосуватися конкретної заявки або конкретного напрямку. Вона не є звинуваченням і не означає, що ми стверджуємо щось про походження ваших коштів.

Відповідальність клієнта

• Надавати достовірні дані заявки — реквізити, за якими ми виконуємо переказ.
• Використовувати власні рахунки й гаманці, а не чужі.
• Не використовувати сервіс для операцій, які порушують закон.
• Перевіряти реквізити перед переказом: після відправлення коштів помилку в реквізитах виправити неможливо.

Оновлення документа

Ми оновлюємо цей документ, коли змінюється те, як влаштована перевірка. Дата останнього оновлення вказана вгорі сторінки.

Залишилися питання

Якщо щось у цьому документі незрозуміло або стосується вашої заявки — напишіть менеджеру в Telegram.

Цей документ описує, як влаштований сервіс PolProcenta. Він не є юридичною консультацією.

Усі документи