Політика AML/KYC

Чим є і чим не є PolProcenta

PolProcenta — сервіс оформлення та супроводу заявок на обмін: допомагає розрахувати умови, створити заявку та узгодити операцію обміну коштів між платіжними системами, готівкою та цифровими активами зі стороннім партнером, який її виконує.

PolProcenta не є банком, платіжною системою, криптовалютною біржею й не заявляє про наявність ліцензії або статусу регульованого постачальника послуг з віртуальними активами. Там, де операція проходить через партнерів або платіжні системи, діють також їхні правила.

Як влаштована перевірка

Перевірка йде послідовно, і кожен наступний крок відбувається лише тоді, коли попередній залишив питання.

• Ідентифікація клієнта — підтвердження, що акаунт або гаманець належать людині, яка створює заявку.
• Додаткова перевірка за потреби — якщо обставини операції потребують уточнення.
• Перевірка самої операції — чи відповідає вона звичайному характеру обміну.
• Запит додаткової інформації — якщо попередні кроки залишили питання.
• Відмова в обслуговуванні — якщо провести потрібну перевірку неможливо.

Більшість заявок не доходить далі першого кроку. Це не пом'якшення правила, а опис того, як воно працює.

Що може бути запитано

Склад підтверджень залежить від операції та обставин. Перелік того, що зустрічається найчастіше, наведено на сторінці про перевірки — там же пояснено, чому єдиного обов'язкового списку не існує.

Підстави для відмови

Ми можемо відмовити в обслуговуванні, якщо неможливо завершити перевірку: коли запитану інформацію не надано, коли надані відомості суперечать одне одному або коли операція належить до високоризикових і пояснення не знімає питань.

Відмова може стосуватися конкретної заявки або конкретного напрямку. Вона не є звинуваченням і не означає, що ми стверджуємо щось про походження ваших коштів.

Відповідальність клієнта

• Надавати достовірні дані заявки — саме за цими реквізитами партнер виконує виплату.
• Використовувати власні рахунки й гаманці, а не чужі.
• Не використовувати сервіс для операцій, які порушують закон.
• Перевіряти реквізити перед переказом: після відправлення коштів помилку в реквізитах виправити неможливо.

Автоматизована перевірка цифрових активів

Для операцій у мережі TRON ми використовуємо GetBlock Crypto AML як технічного постачальника ризик-скринінгу, а TronGrid — для підтвердження транзакцій у блокчейні. GetBlock аналізує історичну on-chain активність, зв'язки між гаманцями, контрагентів, санкційні списки та інші ризикові сигнали.

Результат GetBlock є ймовірнісним інформаційним показником, а не юридичним висновком. Він не використовується як єдина підстава для остаточного рішення щодо клієнта.

• Ризик нижче 30 зі 100 — автоматичне продовження, якщо немає блокувальних сигналів.
• Ризик від 30 до 69 — ручна перевірка менеджером.
• Ризик від 70 — операція призупиняється до рішення відповідальної особи.
• Санкції, фінансування тероризму, ransomware, викрадені кошти, darknet або mixer завжди направляють операцію на посилену перевірку незалежно від бала.

Збій перевірки та зберігання результатів

Якщо API недоступний, баланс перевірок вичерпано або відповідь неможливо підтвердити, заявка не схвалюється автоматично й переходить у ручну перевірку.

Ми зберігаємо рішення, бал, категорії ризику, ідентифікатор розрахунку та час перевірки в журналі заявки для аудиту й розгляду спорів. Повні адреси й хеші не дублюються в журналі AML: для них зберігаються контрольний хеш і скорочене представлення. Звіти в акаунті GetBlock також обробляються відповідно до політик GetBlock.

Оновлення документа

Ми оновлюємо цей документ, коли змінюється те, як влаштована перевірка. Дата останнього оновлення вказана вгорі сторінки.

Залишилися питання

Якщо щось у цьому документі незрозуміло або стосується вашої заявки — напишіть менеджеру в Telegram.

Цей документ описує, як влаштований сервіс PolProcenta. Він не є юридичною консультацією.

Усі документи