Политика AML/KYC

Чем является и чем не является PolProcenta

PolProcenta — сервис обмена, который помогает создать заявку и согласовать условия обмена средств между платёжными системами, наличными и цифровыми активами.

PolProcenta не является банком, платёжной системой, криптовалютной биржей и не заявляет о наличии лицензии или статуса регулируемого поставщика услуг по операциям с виртуальными активами. Там, где операция проходит через партнёров или платёжные системы, действуют также их правила.

Как устроена проверка

Проверка идёт последовательно, и каждый следующий шаг происходит только тогда, когда предыдущий оставил вопросы.

• Идентификация клиента — подтверждение, что аккаунт или кошелёк принадлежат человеку, создающему заявку.
• Дополнительная проверка при необходимости — если обстоятельства операции требуют уточнения.
• Проверка самой операции — соответствует ли она обычному характеру обмена.
• Запрос дополнительной информации — если предыдущие шаги оставили вопросы.
• Отказ в обслуживании — если провести нужную проверку невозможно.

Большинство заявок не доходит дальше первого шага. Это не смягчение правила, а описание того, как оно работает.

Что может быть запрошено

Состав подтверждений зависит от операции и обстоятельств. Перечень того, что встречается чаще всего, приведён на странице о проверках — там же объяснено, почему единого обязательного списка не существует.

Основания для отказа

Мы можем отказать в обслуживании, если завершить проверку невозможно: когда запрошенная информация не предоставлена, когда предоставленные сведения противоречат друг другу или когда операция относится к высокорисковым и объяснение не снимает вопросов.

Отказ может касаться конкретной заявки или конкретного направления. Он не является обвинением и не означает, что мы утверждаем что-либо о происхождении ваших средств.

Ответственность клиента

• Предоставлять достоверные данные заявки — реквизиты, по которым мы выполняем перевод.
• Использовать собственные счета и кошельки, а не чужие.
• Не использовать сервис для операций, нарушающих закон.
• Проверять реквизиты перед переводом: после отправки средств ошибку в реквизитах исправить невозможно.

Обновление документа

Мы обновляем этот документ, когда меняется то, как устроена проверка. Дата последнего обновления указана вверху страницы.

Остались вопросы

Если что-то в этом документе непонятно или касается вашей заявки — напишите менеджеру в Telegram.

Этот документ описывает, как устроен сервис PolProcenta. Он не является юридической консультацией.

Все документы